¿Tu seguro de vida tiene la opción de ABR?

"Tenía un seguro de vida, pero al ser hospitalizado mi póliza no me ayudó. Ahora conozco lo que puedo hacer para obtener una aceleración de dinero si mi hija o yo pasamos por lo mismo".

Existen seguros de vida que contienen cláusulas adicionales (gratis) con beneficios acelerados (ABR, por sus siglas en Inglés). ¿Sabías que los beneficios acelerados brindan la posibilidad de recibir una cantidad del seguro de vida parcial o completo si el asegurado es diagnosticado con una condición médica que cumpla con los requisitos? ¿Te imaginas si no la tuvieras?

Recuerdas las palabras: "Tenía un seguro de vida, pero ser hospitalizado mi póliza no me ayudó. Ahora conozco lo que puedo hacer para obtener una aceleración de dinero si mi hija o yo pasamos por lo mismo. El gozar de estos beneficios acelerados en nuestra póliza de vida nos da tranquilidad, confianza y nos brinda prontección ante lo inesperado. Conocemos experiencias de vida de algunos de nuestros clientes que hoy día han utilizado estos beneficios. Veamos un testimonio

Luego de haber leído el testimonio del enlace, ¿notó que no tenemos que quedar incapacitados de por vida para recibir el beneficio? con un caso es suficiente para ver lo que nuestro producto puede hacer por usted.

¿Has considerado todo lo que cubre?

Beneficios acelerados dentro de la cláusula de ABR en un seguro de vida

Condiciones Crónicas

1. Ataque cardíaco

2. Cáncer Invasivo

3. Accidente cerebrovascular (lo conocemos como derrames)

4. Enfermedad grave de cualquier órgano (que deriva en una expectativa de vida significativamente alterada)

5. Trasplante de órganos principales

6. Esclerosis lateral amiotrófica

7. Ceguera

8. Parálisis

9. Aneurismas arteriales

10. Tumores en el sistema nervioso central

11. Politraumatismo en Múltiples sistemas (lesión grave en tres o más órganos o sistemas)

12. SIDA

13. Insuficiencia renal en estado terminal

14. Enfermedad grave del sistema nervioso central (Parkinson, Huntington, esclerosis múltiple, encefalitis con efectos a largo plazo)

15. Quemaduras importantes (>40% de superficie de área quemada, 3.er grado)

16. Pérdida de extremidades

Condiciones Críticas

Si el asegurado no puede realizar 2 de 6 actividades de la vida diaria durante un período de, al menos 90 días, o requiere supervisión constante para protegerlo de los riesgos para su salud o su seguridad debido a un deterioro cognitivo grave.

Las actividades de la vida diaria incluyen bañarse, incontinencia, vestirse, comer, ir al baño y trasladarse.

Enfermedad Terminal

Si el asegurado es diagnosticado con una enfermedad o condición que podría causar la muerte dentro de los 24 meses o menos. (12 meses en Florida y Nueva York).

Testimonio real

Bonnie Thomas era madre de tres hijos y su esposo, Bill, era vendedor de una pequeña fábrica. Bonnie trabajó para un dealer de autos en el departamento de transferencia de títulos durante 12 años. En 2011, Bill y Bonnie tuvieron un buen año económico y decidieron reunirse con un asesor financiero que les aconsejó contratar un seguro de vida para mantener a la familia en caso de muerte prematura. Bill y Bonnie decidieron que cada uno de ellos solicitaría una póliza de seguro a término de plazo fijo a 20 años de $ 250,000 de American National, que podrían convertir en una póliza permanente en el futuro. Una de las características que les atrajo fueron las cláusulas adicionales de beneficio acelerado que podrían pagar un beneficio si surgiera una enfermedad crónica, crítica o terminal que cumpla con los requisitos y que impacte su expectativa de vida futura.

Seis meses después, Bonnie comenzó a sufrir indigestión, hinchazón y acidez estomacal frecuentes, pero pensó que se debía a su afición a las comidas picantes. Varios meses después, la indigestión de Bonnie empeoró y comenzó a padecer náuseas y vómitos. Bonnie fue al médico y se realizó múltiples estudios, incluida una biopsia de estómago. Estos estudios indicaron que Bonnie tenía cáncer de estómago con mastitis de hígado, y que el hígado de Bonnie había sido casi totalmente desplazado por el tumor. La noticia fue devastadora. Lloró todo el fin de semana y les dijeron a los niños que mamá estaba muy enferma. Bonnie comenzó el tratamiento y se sentía tan enferma que no podía trabajar. Bill se vio obligado a tomarse una licencia de su trabajo para cuidarla. Sus vidas nunca serían iguales. Bonnie y Bill agotaron sus ahorros en meses, las facturas médicas continuaron acumulándose, y Bonnie estaba nerviosa por la hemorragia financiera que estaba causando su enfermedad.

Bill habló con su asesor financiero, quien le sugirió que presentaran un reclamo para el beneficio acelerado de la póliza de vida a plazo fijo de Bonnie. La solicitaron y diez días después se les envió por correo electrónico una oferta por $ 234,364.24. Estaban eufóricos con la oferta e inmediatamente aceptaron. Al calcular la oferta, el médico de American National determinó que Bonnie tenía una probabilidad del 4.2 % de vivir durante cinco años. El reclamo de Bonnie fue presentado por enfermedad crítica, pero la oferta se basó en el beneficio por enfermedad terminal. Debido a la reducción significativa de la expectativa de vida, Bonnie recibió el pago máximo.